KYC & AML-Richtlinie

In der Praxis bedeutet KYC bei Granit Ertragburg, dass wir eine kleine Reihe grundlegender Tatsachen über Sie erfassen und bestätigen: Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Wohnland, Ihre Kontaktdaten und die Zahlungsmethode, die Sie verwenden möchten. Wir vergleichen die Angaben, die Sie in das Anmeldeformular eingegeben haben, mit den Angaben auf den von Ihnen hochgeladenen Dokumenten.

Was wir nicht tun

Wir fragen nicht nach Ihrem Online-Banking-Passwort, Ihrer vollständigen Kartenpersönlichen Identifikationsnummer oder dem Fernzugriff auf Ihr Gerät. Kein Mitglied unseres Teams wird diese jemals anfordern. Jede Nachricht, die dies tut, stammt nicht von uns und sollte über das Missbrauchsformular gemeldet werden.

AML-Kontrollen gehen über eine einmalige Identitätsprüfung hinaus. Sie umfassen die Risikoeinstufung neuer Konten, Sanktions- und Screening von politisch exponierten Personen, Grenzen für ungewöhnliche Finanzierungsmuster, Aufzeichnungen, interne Eskalation verdächtiger Aktivitäten und, sofern das geltende Recht dies vorsieht, Meldungen an die zuständige Behörde.

Wenn AML-Regeln und eine Kundenweisungen in Konflikt geraten, haben die AML-Regeln Vorrang. Das kann eine verspätete Transaktion, eine Anforderung zusätzlicher Dokumente oder ein eingeschränktes Konto bedeuten, bis die Angelegenheit geklärt ist.

1. 01

   Gesetzliche Verpflichtung

   Dienstleistungen, die Kundengelder halten oder überweisen, sind grundsätzlich verpflichtet, ihre Kunden vor Erbringung der Dienstleistung zu identifizieren. Dies ist nicht optional und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

2. 02

   Schutz Ihres Geldes

   Die Verifizierung verbindet ein Konto mit einem identifizierbaren Inhaber. Sie macht eine Kontoübernahme viel schwieriger, und es bedeutet, dass Abhebungen nur an eine Zahlungsmethode zurückgesendet werden können, die nachweislich Ihnen gehört.

3. 03

   Die Plattform sauber halten

   Screening hält sanktionierte Parteien und anonyme Shell-Aktivitäten von der Plattform fern, was jeden anderen Kunden schützt, der sie nutzt.

4. 04

   Schnellere Auszahlungen später

   Ein Konto, das von vorne herein verifiziert ist, muss bei der Auszahlung nicht für Überprüfungen anhalten, was genau dann der Fall ist, wenn Verzögerungen am wenigsten willkommen sind.

1. Identitätsdokument

Ein von der Regierung ausgestelltes Dokument, das Ihr Lichtbild, vollständigen Namen, Geburtsdatum, Dokumentnummer und Ablaufdatum zeigt. Häufig akzeptierte Arten sind ein Reisepass, eine nationale Identitätskarte oder ein Führerschein, soweit dieser als Lichtbildausweis ausgestellt wird. Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.

2. Adressnachweis

Ein aktuelles Dokument, normalerweise innerhalb der letzten Monate ausgestellt, das Ihren Namen und Ihre Wohnanschrift wie in Ihrem Konto angegeben zeigt. Typische Beispiele sind eine Versorgungsrechnung, ein Bank- oder Kartenkontoauszug, eine Mitteilung der Gemeinde oder Ortschaft, oder ein offizielles Schreiben einer öffentlichen Behörde. Postfachadressen und Adressen, die einer anderen Person gehören, werden nicht akzeptiert.

3. Nachweis der Zahlungsmethode

Nachweis, dass das Zahlungsinstrument Ihnen gehört. Bei einer Karte ist das normalerweise ein Bild der Karte mit Ihrem Namen, den ersten sechs und letzten vier Ziffern und dem Ablaufdatum, wobei die übrigen Ziffern und der Sicherheitscode verdeckt sind. Bei einer Überweisung von einem Bankkonto ist das ein Auszug oder eine Bestätigung auf Ihren Namen mit der Kontokennung. Bei einer elektronischen Geldbörse ein Screenshot des Kontoprofils mit Ihrem Namen und der Kontokennung.

Formate und Dateigröße

Upload-Grenzen, akzeptierte Dateitypen und alle zusätzlichen Dokumentanforderungen werden im Verifizierungsbereich Ihres Kontos angezeigt. Dokumente in einer anderen Sprache als der Kontosprache können eine Übersetzung erforderlich machen; das Compliance-Team wird Sie informieren, falls das zutrifft.

1. 01

   Registrierung

   Erstellen Sie das Konto mit Ihrem echten Namen, Geburtsdatum, Land des Wohnsitzes, E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Details, die nicht mit Ihren Dokumenten übereinstimmen, sind die häufigste Ursache für Verzögerungen.

2. 02

   Kontaktdaten bestätigen

   Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und, wenn angefordert, Ihre Telefonnummer. Dies beweist, dass die Kommunikationskanäle Ihnen gehören.

3. 03

   Identitätsdokument hochladen

   Laden Sie die Seiten hoch, die Ihr Lichtbild und Ihre persönlichen Daten tragen. Einige Überprüfungen beinhalten einen kurzen Liveness- oder Selfie-Schritt, um zu bestätigen, dass das Dokument der Person gehört, die es vorzeigt.

4. 04

   Adressnachweis hochladen

   Laden Sie ein aktuelles qualifizierendes Dokument auf Ihren Namen unter der im System erfassten Adresse hoch.

5. 05

   Zahlungsmethode bestätigen

   Erbringen Sie einen Nachweis des Instruments, das Sie zur Finanzierung und zum Empfang von Abhebungen verwenden werden.

6. 06

   Screening und Überprüfung

   Unser Compliance-Team überprüft die Akte, führt das erforderliche Sanktions- und Risikoscreening durch und genehmigt entweder das Konto oder fordert eine Korrektur an.

7. 07

   Bestätigung

   Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald sich der Kontostatus ändert. Der aktuelle Status ist immer im Verifizierungsbereich Ihres Kontos sichtbar.

Die Überprüfungszeiten hängen vom Aufkommen, von der Qualität der Uploads und davon ab, ob zusätzliches Screening ausgelöst wird. Das Verarbeitungsfenster, das für Ihr Konto gilt, zusammen mit dem aktuellen Status jedes Dokuments, wird in Ihrem Kontobereich angezeigt - dieser veröffentlichte Wert ist derjenige, auf den Sie sich verlassen sollten, nicht auf einen anderen Wert, der an anderer Stelle angegeben wird.

• Klare, vollständige, unbearbeitete Uploads werden am schnellsten überprüft.
• Anfragen, die außerhalb der Geschäftszeiten eingereicht werden, werden für den nächsten Arbeitstag eingeplant.
• Erhöhte Überprüfung, falls erforderlich, nimmt Zeit in Anspruch und wird Ihnen mitgeteilt.

Wenn eine Entscheidung für Sie unklar ist, wenden Sie sich bitte an den Support und fragen Sie nach dem Grund. Soweit das Gesetz es uns erlaubt, werden wir erklären.

Was wird überwacht

Finanzierungs- und Abhebungsmuster, Wechsel des Zahlungsmittels, Wechsel des Landes oder der Kontaktdetails, Aktivitäten, die nicht Ihrem bei der Anmeldung angegebenen Profil entsprechen, und alle Aktivitäten, die von unseren Screening-Tools gekennzeichnet werden.

Was kann daraus resultieren

• Eine Anforderung nach aktualisierten Dokumenten oder einer Erklärung zur Herkunft der Mittel.
• Ein vorübergehender Stopp einer bestimmten Transaktion während der Überprüfung.
• Anpassung der in Ihrem Konto veröffentlichten Limits.
• Beschränkung oder Schließung des Kontos, wenn das Gesetz dies erforderlich macht.

Aufzeichnungen

Identifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen werden für den von geltendem Recht geforderten Zeitraum nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzrichtliniebehandelt. Unter bestimmten Umständen verbietet das Gesetz uns, einen Kunden darüber zu informieren, dass ein Bericht eingereicht wurde.

• Geben Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen, und halten Sie diese auf dem neuesten Stand.
• Verwenden Sie nur Ihre eigenen Mittel und Ihre eigenen Zahlungsinstrumente - niemals die einer anderen Person.
• Führen Sie nur ein Konto, und halten Sie Ihre Anmeldedaten privat.
• Reagieren Sie auf Dokumentanfragen innerhalb des in der Anfrage angegebenen Zeitrahmens.
• Teilen Sie uns unverzüglich mit, wenn Sie Ihr Wohnsitzland, Ihren rechtlichen Namen oder Ihre Zahlungsmethode ändern.
• Melden Sie jeden Verdacht auf unbefugten Zugriff auf Ihr Konto sofort.

Das Einreichen gefälschter oder veränderter Dokumente ist eine ernsthafte Angelegenheit. Dies führt zur Schließung des Kontos und, sofern das geltende Recht es vorsieht, zur Benachrichtigung der zuständigen Behörde.

Lizenzen und behördliche Informationen